CHUYỂN TIỀN NHẦM TÀI KHOẢN THÌ CÓ ĐÒI LẠI ĐƯỢC KHÔNG?

Trong thời đại giao dịch điện tử phổ biến như hiện nay, việc chuyển khoản nhầm là tình huống không hiếm gặp. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết rằng người nhận tiền nhầm nhưng cố tình không hoàn trả có thể bị xử lý theo quy định của pháp luật – thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

1. Quy định về nghĩa vụ hoàn trả

Theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015, người chiếm hữu hoặc sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả lại cho chủ sở hữu.
Trường hợp không xác định được chủ sở hữu, người nhận tiền nhầm phải giao nộp cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc liên hệ với ngân hàng để được hỗ trợ hoàn trả.

Như vậy, khi phát hiện mình nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người nhận có nghĩa vụ phải trả lại cho người gửi – đây là hành vi tuân thủ pháp luật và đạo đức xã hội.

2. Xử phạt hành chính nếu không trả lại tiền

Trường hợp người nhận không tự nguyện hoàn trả, có thể bị xử phạt vi phạm hành chính theo Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP, cụ thể:

Phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng đối với hành vi chiếm giữ tài sản của người khác.
Buộc trả lại tài sản chiếm giữ trái phép hoặc nộp lại số lợi bất hợp pháp do hành vi này mà có.
Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm, hoặc trục xuất nếu người vi phạm là người nước ngoài.

3. Có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

Nếu hành vi chiếm giữ tiền chuyển nhầm đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm có thể bị xử lý hình sự theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017) – Tội chiếm giữ trái phép tài sản.

Cụ thể:

Người nào cố tình không trả lại tài sản trị giá từ 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng (hoặc dưới 10 triệu đồng nhưng là di vật, cổ vật) sau khi chủ sở hữu yêu cầu, có thể bị:
👉 Phạt tiền từ 10 triệu đến 50 triệu đồng,
👉 Cải tạo không giam giữ đến 2 năm, hoặc
👉 Phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.
Nếu tài sản chiếm giữ từ 200 triệu đồng trở lên hoặc là bảo vật quốc gia, hình phạt có thể lên đến 05 năm tù.

4. Lời khuyên pháp lý

Khi phát hiện chuyển tiền nhầm, người chuyển nhầm nên:

Liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ tra soát, phong tỏa giao dịch nếu còn trong thời hạn xử lý.
Giữ lại chứng từ giao dịch (biên lai, sao kê, tin nhắn v.v…).
Trường hợp người nhận không hợp tác, có thể trình báo cơ quan công an để được giải quyết theo quy định.

Ngược lại, nếu bạn là người nhận nhầm tiền, hãy chủ động liên hệ trả lại ngay. Để tránh việc vi phạm quy định pháp luật, thậm chí có thể bị khởi tố vụ án hình sự

———————————————————————————————————————————————————————————–

Hãy liên hệ để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời: