ĐỔI ĐÔ Ở TIỆM VÀNG – TIỆN TAY NHƯNG CÓ THỂ TRẢ GIÁ ĐẮT

Vừa qua, Công an TP. Đà Nẵng vừa áp dụng mức phạt 30 triệu đồng cho Hiệu vàng HPH và 15 triệu đồng cho bà L.C.T vì hành vi mua bán ngoại tệ trái phép. Toàn bộ số tiền mặt Việt Nam cùng các ngoại tệ như USD, Euro, Yên Nhật, Bảng Anh… với tổng giá trị hơn 2 tỷ đồng đã bị tịch thu. (Báo Mới). Để tránh xảy ra tình trạng như trên chúng ta cần chú ý các điểm sau:

Theo quy định, ngoại tệ là những đồng tiền của quốc gia khác hoặc các đồng tiền quốc tế như USD, EURO… được dùng trong việc thanh toán, tiết kiệm hoặc thực hiện các giao dịch trao đổi.

Theo các Nghị định 89/2016

Nghị định 16/2019

Nghị định 23/2023

Để được cấp phép, tiệm vàng phải đáp ứng:

+ Có đăng ký kinh doanh hợp pháp,

+ Có tổ chức tín dụng ủy quyền,

+ Niêm yết tỷ giá công khai tại nơi giao dịch

+ Nhân viên đã được huấn luyện kỹ lưỡng, giúp họ nhanh chóng phân biệt tiền thật và tiền giả.

Mức phạt có thể lên tới 100 triệu đồng theo quy định của Nghị định 88/2019/NĐ-CP:

Đối với giá trị dưới 1.000 USD, sẽ bị cảnh cáo.
Dưới 10.000 USD: mức phạt dao động từ 10 – 20 triệu đồng.
Giá trị từ 10.000 đến dưới 100.000 USD: mức phạt 20 – 30 triệu đồng.
Bên cạnh việc bị phạt tiền, những khoản ngoại tệ và tiền Việt Nam có liên quan cũng có nguy cơ bị tịch thu.

Trích nguồn: Nguyễn Chính

Nguồn chi tiết các điều khoản luật:

Nghị định 89/2016 Quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế.

Nghị định 16/2019 Sửa đổi, bổ sung một số điều của các nghị định quy định về điều kiện kinh doanh thuộc phạm vi quản lý nhà nước của ngân hàng nhà nước việt nam.

Nghị định 23/2023 Sửa đổi, bổ sung một số điều của nghị định số 89/2016/nđ-cp ngày 01 tháng 7 năm 2016 của chính phủ quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế và nghị định số 88/2019/nđ-cp ngày 14 tháng 11 năm 2019 của chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Nghị định 88/2019 Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

Hãy liên hệ để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời: